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公 告

日期:2016-12-1 11:54:23 加入收藏

尊敬的客户:

    为落实《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发【2016】261号)文件,切实保护人民群众财产安全和合法权益,我行(社)将于2016年12月1日起严格执行以下规定:

一、同一个人在同一家银行(以法人机构为单位)只能开立一个Ⅰ类户;已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

    二、我行(社)各网点向客户提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,客户在选择后才能办理转账业务。个人客户通过我行自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)办理转账时,除向本人本行账户转账外,我行在受理24小时后办理资金转账;在我行受理后24小时内,个人客户可以通过自动柜员机或营业网点柜台申请撤销转账。

    三、对经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”名单的,我行将暂停该账户全部业务。开户人应在接到我行通知起的3日内到我行任一网点柜面重新核实身份,否则,我行将暂停开户人名下其他账户的非柜面业务。账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向我行出具被冒用身份开户并同意销户的声明,我行将给予销户。

    四、对开户之日起6个月内无交易记录的个人账户,我行将暂停其非柜面业务,如需恢复,请携带本人有效身份证件和存折(卡)到我行任一网点柜面办理身份核实。

    五、对公安部门认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立账户的单位和个人,我行(社)将在5年内暂停其现有银行账户的非柜面业务,3年内不为其新开立账户。

     特别提示:

    我行在核实账户开户人身份过程中,不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。

    请您关注上述业务规则变化,并提前做好相关安排。如果您对以上内容有疑问,敬请垂询各营业网点或致电我行(电话:0731-85312959),也可拨打全省客服热线0731-96518咨询。感谢您的理解与支持!

    特此公告。 

               湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司

                                     2016年11月30日


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